資本市場一周大事記
央行：對京津冀重點(diǎn)領(lǐng)域加大金融支持力度
記者從央行網(wǎng)站獲悉，央行、國家發(fā)展改革委日前召開金融支持京津冀協(xié)同發(fā)展座談會，對下一步金融支持京津冀協(xié)同發(fā)展的方向和重點(diǎn)任務(wù)作了研究部署，并初步搭建了相關(guān)部委、三地政府和金融機(jī)構(gòu)三方溝通平臺。
會議指出，金融系統(tǒng)要緊緊圍繞京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和分步工作重點(diǎn)，創(chuàng)新金融支持方式，拓寬長期建設(shè)資金供給渠道，積極發(fā)展綠色金融和科技金融，加快金融業(yè)對外開放，提高金融服務(wù)的質(zhì)量和效率，積極支持有序疏解北京非首都功能，特別是要繼續(xù)加大對交通一體化、生態(tài)環(huán)境保護(hù)和產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)移三個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域率先突破的金融支持力度。
“采用政府引導(dǎo)基金方式吸引社會出資和引導(dǎo)投向，是財(cái)政治理理念和資金管理方式的深刻變革，也是實(shí)施供給側(cè)改革的重要舉措。”財(cái)政部部長樓繼偉指出，加快發(fā)展政府引導(dǎo)基金，有利于貫徹落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，解決中小企業(yè)“融資難”與“融資貴”的瓶頸制約，更加有效地推動大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新，培育發(fā)展新動力，拓展發(fā)展新空間。
引入“負(fù)面清單”管理，不得投資二級市場股票、期貨、房地產(chǎn)、證券投資基金等
在明確政府投資基金投資方向和領(lǐng)域的同時(shí)，管理辦法也給出了投資的“負(fù)面清單”，共有七大業(yè)務(wù)領(lǐng)域“禁止入內(nèi)”。
P2P年底風(fēng)險(xiǎn)事件敲警鐘 呼吁完善P2P征信
從問題平臺事件類型上看，11月跑路類型平臺的數(shù)量占比相比10月出現(xiàn)了大幅度的上升，占比達(dá)到77.22%，79家問題平臺中就有61家為跑路平臺。
此外，行業(yè)分化也更為明顯。盈燦咨詢的研究顯示P2P平臺“二八效應(yīng)”明顯，不到20%的大平臺資金量占到整個(gè)貸款余額的80%以上，上月的統(tǒng)計(jì)表明，前50家平臺的總貸款余額占到整個(gè)行業(yè)的86.43%，總成交額占到整個(gè)行業(yè)的77.23%，這兩個(gè)數(shù)值比去年末分別大幅上升了25.94和19.16個(gè)百分點(diǎn)。
有P2P平臺人士向媒體表示，今年其所在平臺的大額提現(xiàn)情況，似乎要比往年來得更早一些。有業(yè)內(nèi)人士評論認(rèn)為，年底P2P平臺尤其是不少小平臺面臨流動性風(fēng)險(xiǎn)壓力較大。
央行外匯占款下降至25.6萬億元 創(chuàng)歷史第二大跌幅
11月央行口徑外匯占款下降與此前公布的11月外匯儲備規(guī)模大幅下降“不謀而合”。11月，我國外匯儲備大幅“縮水”872.23億美元。此前的8月，央行口徑外匯占款曾下降3183.51億元，創(chuàng)下歷史最大單月降幅。業(yè)內(nèi)人士表示，在美聯(lián)儲加息預(yù)期之下，人民幣對美元匯率下行，貶值預(yù)期升溫，由此引發(fā)的企業(yè)個(gè)人持匯意愿增加以及資本外流是外匯占款大幅下降的主要原因。招商證券研發(fā)中心宏觀研究主管謝亞軒表示，本周應(yīng)關(guān)注在美聯(lián)儲加息靴子落地后對美元走勢的影響，預(yù)計(jì)人民幣對美元匯率的波動性將較匯改前提升，美元強(qiáng)則人民幣相對弱，美元弱則人民幣相對強(qiáng)。
關(guān)于未來人民幣匯率的走勢，市場仍存在不同觀點(diǎn)。中國外匯交易中心近日首次發(fā)布CFETS人民幣匯率指數(shù)，引起了國內(nèi)外各界的廣泛討論，既有轉(zhuǎn)變視角認(rèn)為今后應(yīng)從一籃子貨幣的角度觀察人民幣匯率的意見，也有繼續(xù)以雙邊匯率視角分析認(rèn)為人民幣對美元匯率將打開貶值空間的聲音。
文章認(rèn)為，一直以來，市場上綜合性較強(qiáng)的主體也在外匯交易中考慮了一籃子貨幣的因素，但仍有不少機(jī)構(gòu)為簡化起見以參考美元為主。今后市場主體不應(yīng)只盯住美元，而應(yīng)更多地參考一籃子貨幣。
對此，瑞銀中國首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家汪濤認(rèn)為，CFETS人民幣匯率指數(shù)的發(fā)布意味著央行對人民幣匯率彈性的更大容忍度，預(yù)示著向人民幣與美元脫鉤又邁進(jìn)一步。“新的人民幣匯率指數(shù)也令央行得以發(fā)出這樣的信號，即最近人民幣兌美元匯率的溫和貶值與其維護(hù)人民幣匯率穩(wěn)定、人民幣不會大幅貶值的聲明是一致的”。摩根士丹利華鑫基金則認(rèn)為，此舉可能意味著央行穩(wěn)定匯率市場風(fēng)格的轉(zhuǎn)變，央行在制定政策時(shí)可能會參考更多的貨幣籃子。
中國正式加入歐洲復(fù)興開發(fā)銀行 融入世界金融體系
歐洲復(fù)興開發(fā)銀行是一家多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)，總部設(shè)在倫敦。該行成立初衷是幫助中東歐國家實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌，目前業(yè)務(wù)范圍已覆蓋中東歐、地中海東部和南部及中亞等地區(qū)，為上述地區(qū)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與發(fā)展提供投融資支持。
中國將以非借款成員國身份加入歐洲復(fù)興開發(fā)銀行，該行不在中國開展業(yè)務(wù)。中資企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)可與該行在借款成員國開展項(xiàng)目和融資合作。
歐洲復(fù)興開發(fā)銀行2014年年報(bào)顯示，該銀行在30個(gè)發(fā)展中國家投資了89億歐元377個(gè)項(xiàng)目。
人民幣匯率中間價(jià)“七連跌” 累計(jì)下挫708個(gè)基點(diǎn)
值得注意的是，官方近日首次公布人民幣匯率三大指數(shù)，市場部分人士解讀為央行正式宣布與美元“脫鉤”。對此，交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平昨日在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示，實(shí)際上，央行過去也沒有表態(tài)過人民幣只盯住美元，因此，現(xiàn)在也不存在與美元“脫鉤”一說。如今央行提出的是人民幣對一籃子貨幣匯率的基本穩(wěn)定，從某種意義上說，未來人民幣與美元的關(guān)系不會像過去那么緊密。
“近幾年，人民幣與美元的走勢并非完全同步。人民幣對美元仍有貶值，只是貶值的幅度與歐元和日元相比沒那么大。因此，不能說人民幣與美元是‘綁住’的，人民幣匯率更多的是根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行波動，而不是亦步亦趨的盯住美元。”連平說。
央行副行長：要加快制定互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)具體監(jiān)管規(guī)則
一是互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融的關(guān)系。二者不是顛覆與取代，而是繼承和發(fā)展。郭慶平指出，下一步既要順應(yīng)信息技術(shù)發(fā)展的趨勢，支持并且規(guī)范第三方支付、眾籌和網(wǎng)絡(luò)借貸平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融新業(yè)態(tài)的發(fā)展。同時(shí)又要鼓勵(lì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)開展產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。
二是鼓勵(lì)創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。他指出，互聯(lián)網(wǎng)金融本質(zhì)上仍然屬于金融，沒有改變金融風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性、傳染性、廣泛性、突發(fā)性的特點(diǎn)。對互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管要堅(jiān)持不發(fā)生系統(tǒng)性和區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，也要劃清合法和非法的界限。
三是政府和市場、行政監(jiān)管和自律管理的關(guān)系。郭慶平指出，既要發(fā)揮市場的決定性作用，也要發(fā)揮政府的監(jiān)督管理作用，以及行業(yè)自律組織在規(guī)范市場行為、保護(hù)行業(yè)合法權(quán)益方面的作用，使政府、社會、市場各歸其位、各得其所。
經(jīng)濟(jì)藍(lán)皮書：2016年中國股票市場“慢牛”可期
16日在北京發(fā)布的一份報(bào)告指出，2016年中國股票市場“慢牛”可期，預(yù)計(jì)上證綜指在3200點(diǎn)至4000點(diǎn)范圍內(nèi)波動。
12月16日，由中國社會科學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)部、中國社會科學(xué)院科研局、中國社會科學(xué)院數(shù)量經(jīng)濟(jì)與技術(shù)經(jīng)濟(jì)研究所與社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社共同舉辦的“2016年《經(jīng)濟(jì)藍(lán)皮書》發(fā)布暨中國經(jīng)濟(jì)形勢報(bào)告會”在京舉行。
藍(lán)皮書指出，2016年宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行預(yù)計(jì)平穩(wěn)，財(cái)政政策有望積極，貨幣寬松不會改變，將助力中國證券市場。
全球金融資產(chǎn)重置 中國貨幣政策穩(wěn)健取向不變
美聯(lián)儲年末加息，將引發(fā)下一階段全球金融資產(chǎn)重新配置，甚至可能導(dǎo)致金融市場震蕩。這使我國面臨的國際經(jīng)濟(jì)形勢更趨復(fù)雜，跨境資金波動性增強(qiáng)，貨幣政策操作的難度也隨之加大。不過，影響資金流動的關(guān)鍵在內(nèi)不在外。貨幣政策應(yīng)該繼續(xù)保持穩(wěn)健取向，并根據(jù)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行預(yù)調(diào)微調(diào)。
當(dāng)前，世界經(jīng)濟(jì)總體仍較為疲弱且呈分化態(tài)勢，不確定因素較多，貿(mào)易增速較低，金融市場震蕩加劇。在全球性調(diào)整的大背景下，美國率先加息，容易對其他經(jīng)濟(jì)體產(chǎn)生沖擊，可能導(dǎo)致資本從部分新興市場經(jīng)濟(jì)體流出，引起這些國家的貨幣貶值，債務(wù)負(fù)擔(dān)加重。一般認(rèn)為，經(jīng)常項(xiàng)目逆差大、對外負(fù)債率高、外匯儲備少、政府和私人部門杠桿率高、通脹率高等問題，都會導(dǎo)致一國在面臨此類負(fù)面沖擊時(shí)更加脆弱。
16日，人民幣對美元匯率中間價(jià)連續(xù)第8天走低，報(bào)6.4626，較上日再跌67個(gè)基點(diǎn)。當(dāng)日，在岸人民幣即期匯率一度跌破6.4660。
招商證券首席宏觀分析師謝亞軒告訴記者：“人民幣匯率短期調(diào)整主要源于美聯(lián)儲加息的臨近，市場普遍認(rèn)為美元加息是大概率事件，那么包括人民幣在內(nèi)的諸多貨幣相應(yīng)的會出現(xiàn)貶值。出于避險(xiǎn)情緒，大家普遍增持外匯資產(chǎn)。”
從供求關(guān)系看，人民幣走低必然是市場對美元需求比較旺盛。據(jù)專家介紹，近期一些大公司購匯償還貸款也是影響因素之一。過去借外債成本比較低，企業(yè)普遍積累了較大規(guī)模的美元債務(wù)。為避免美元升值帶來的損失，企業(yè)正在加速進(jìn)行財(cái)務(wù)調(diào)整。
報(bào)道稱，政府某高級智囊機(jī)構(gòu)的一名資深經(jīng)濟(jì)學(xué)家說：“美聯(lián)儲加息可能讓人民幣承受很大壓力。因此，讓人民幣適度貶值是件好事，有助于緩解壓力。”他還表示，中國央行已注意到人民幣匯率存在暴跌的危險(xiǎn)。中國央行8月已讓人民幣初步貶值2%，它當(dāng)時(shí)引進(jìn)了一項(xiàng)以市場為基礎(chǔ)的機(jī)制以決定每日開盤匯率。
這位經(jīng)濟(jì)學(xué)家說：“人民幣大幅貶值并非中國人民銀行所樂見。如果出現(xiàn)這種情況，就會加以干預(yù)，因?yàn)槿嗣駧糯蠓H值可能引發(fā)資本外流及金融風(fēng)險(xiǎn)。”
另一位為決策層提供咨詢意見的頗具影響力的經(jīng)濟(jì)學(xué)家說：“中國政府目前仍有多種手段管控人民幣匯率。央行仍有可能加以干預(yù)，以防在岸和離岸市場人民幣匯率出現(xiàn)大幅波動。”
上海金融學(xué)院浦東研究院執(zhí)行院長肖本華在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示，《意見》將在金融、教育等重點(diǎn)難點(diǎn)領(lǐng)域擴(kuò)大開放。同時(shí)，將強(qiáng)調(diào)以負(fù)面清單的方式推進(jìn)服務(wù)業(yè)對外開放，這也是適應(yīng)國際經(jīng)貿(mào)新規(guī)發(fā)展的要求。
“此外，還將重視擴(kuò)大開放中的風(fēng)險(xiǎn)，下一步上海自貿(mào)區(qū)等4個(gè)自貿(mào)區(qū)在金融、教育等服務(wù)業(yè)對外開放方面先行先試的力度將進(jìn)一步加大。”肖本華告訴記者。
《意見》指出，要擴(kuò)大服務(wù)業(yè)對外開放。推進(jìn)金融、教育、文化、醫(yī)療等服務(wù)業(yè)領(lǐng)域有序開放，放開育幼養(yǎng)老、建筑設(shè)計(jì)、會計(jì)審計(jì)、商貿(mào)物流、電子商務(wù)等服務(wù)業(yè)領(lǐng)域外資準(zhǔn)入限制。
商務(wù)部：預(yù)計(jì)全年外貿(mào)對經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)率為12.3%
他表示，今年外貿(mào)的困難不僅僅是外需的困難，而且和國內(nèi)投資放緩、要素成本還在上升、人民幣升值等多種因素交織疊加在一起。企業(yè)反映今年外貿(mào)極其困難，困難到喘不過氣來的程度。
盡管如此，沈丹陽表示，“根據(jù)已掌握的情況，我們基本上可以盤點(diǎn)得出來，今年中國外貿(mào)將拿出五個(gè)漂亮的成績單來”。第一張成績單是在全球出口市場份額明顯上升，第二張成績單是進(jìn)口量增價(jià)跌使國家和企業(yè)獲得了大實(shí)惠，第三張成績單是對外貿(mào)易結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，第四張成績單是保持對國民經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展的巨大貢獻(xiàn)度，第五張成績單是繼續(xù)保持全球第一出口大國和第一貿(mào)易大國地位。
沈丹陽表示，觀察中國外貿(mào)發(fā)展情況，單純看直觀的貿(mào)易規(guī)模和總量增長數(shù)據(jù)是不夠的。換句話說，光看“面子”漂亮不漂亮是不行的，關(guān)鍵要看“里子”實(shí)在不實(shí)在。
“對商業(yè)銀行和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)等不再設(shè)置存款利率浮動上限，并抓緊完善利率的市場化形成和調(diào)控機(jī)制，加強(qiáng)央行對利率體系的調(diào)控和監(jiān)督指導(dǎo)，提高貨幣政策傳導(dǎo)效率。”10月23日晚間，央行在宣布24日起降息后，釋放了這樣一個(gè)信息。央行在寥寥數(shù)語中終結(jié)了“利率管制時(shí)代”，利率市場化改革進(jìn)入了新階段。
其實(shí)，利率市場化改革提速在2014年11月份央行宣布加息時(shí)就露出了端倪。2014年11月21日晚間，央行在宣布非對稱降息的同時(shí)，宣布存款利率上浮區(qū)間由原來基準(zhǔn)的1.1倍上調(diào)至1.2倍；在今年3月份和5月份，央行分兩次將這一浮動區(qū)間的上限調(diào)至1.5倍。在之后的兩次降息中，央行未對這一上限做出調(diào)整。及至10月23日，央行宣布“不再設(shè)置存款利率浮動上限”。
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